终于考过CFA 还要小心入错了行

2020-03-16 投稿人 : www.neuun.cn 围观 : 1626 次

来源:自贡云

作者:孙阳

致新研究所由于疫情,今年春节并不是无味的。我每天都呆在家里,拿着手机看我的朋友圈,写微博。我觉得自己与这个世界紧密相连。我几乎找不到让我高兴的事情的一半,除了疫情报告是吐出一个特定的会议。

在这个月的第二天晚上,就像这个月的第一天晚上一样,我坐在沙发上心不在焉地看电视,玩手机。微信突然放鞭炮。大约一分钟内,我收到了几十条信息。当我打开它时,我发现上面有同样的英文截图:

“亲爱的xx,恭喜你!你已经成功通过了……”

原来去年12月参加CFA一级考试的学生向我报告了好消息。

近年来,我利用业余时间在一家金融研究和培训机构兼职教书,从事金融分析师考试培训。我曾在周末与北京的在职求职者交谈过,也曾在有时间的时候与合作大学的CFA实验班的学生交谈过。给我发来祝贺消息的学生是去年九月在中国西南的一所金融经济学院(也是我的母校)教书的学生。

我终于有了一件开心的事!我成立了一个小组,召集所有发来祝贺消息的学生,并给了几个大红包来庆祝每个人正式登上CFA研究船。小朋友们高兴地抓起红包,发出各种“无意义”的感谢话语,营造出一种快乐祥和的气氛。此刻,我不知道我错了哪块肌肉,我在小组中问道,“同学们,你们完成了你们的工作了吗?”

起初,这是一种亲切的关怀,但它让活跃的人群立刻冷静下来。过了半天,一个男同学说:“等考试结果是不可能的。”然后,这些高年级的孩子开始大声抱怨严峻的就业形势和他们职业前景的混乱。这真的是每一个字的眼泪和灵魂的破碎。

毕竟,这是你自己的错。你必须收拾你自己的烂摊子。你为什么不借此机会给每个人一份职业指南呢?然而,当我已经四年级的时候,我和这群将近00岁的大学生之间存在着“代沟”。即使我不能告诉他们他们在想什么,我也不妨找一个年龄相仿、刚刚进入社会的大四学生。于是我拨通了同学小张的电话。

小张也是这所大学CFA实验班的学生。那时,他是班上的学生委员会成员。他和我有很多交流,和我的关系也更好。毕业已经一年多了,最适合学生们分享他们的就业经历。在简短的客套之后,我解释了我的想法。我以为他会很高兴和他的弟弟妹妹们聊天,但是电话的另一端似乎很犹豫。经过几次询问,他支支吾吾地说,几年前他刚刚辞职,计划春节后再找一份工作。他觉得自己的职业规划很差,没有信心把经验介绍给别人。虽然他有点沮丧,但他并没有拒绝和我谈论他以前的工作。

小张毕业时有很大的压力要找工作,但他有很好的条件。他不仅在学校取得了优异的成绩,还通过了CFA一级考试。另外,他的父母有一些本地的网络资源,所以他成功地进入了省内一家大型国有企业的财务公司。完成入职培训后,他被分配到资本运营部担任投资经理。

“人们非常羡慕这么好的工作,你怎么能这么说就辞职呢?”听完他的故事,我忍不住问。你知道,一家大型金融公司的投资经理在内部和外部都是合适的人选。

同学小张给出的理由简单粗暴:工作内容太枯燥,无法发挥和锻炼专业能力。“这是什么投资,就是把钱存在各种银行里,或者借给下面的子公司,偶尔买一些货币基金和短期财务管理,这太无聊了!”他的声音充满了对他上一份工作的蔑视。

"你想做什么样的投资?"

"财务报表分析、股票投资、衍生品交易和结构化产品设计都是投资。我想做这些工作!顺便说一下,还有一个选项

“XX证券公司正在招聘一名证券投资经理。我计划发一份简历,明年试一试。我想我最好从股票投资开始。当股票投资准备好时,我会尝试投资期权。这真的不好。我还可以投资结构化产品,比如CDO。”小张的语气平静而自信。

"等等,你认为证券经纪部门的证券投资经理做股票投资吗?之后,它可以发展成期权交易?另外,你确定中国有CDO吗?即使有,也是监管鼓励的发展方向,值得您参与。”

小张似乎被这些问题弄糊涂了。他没有回答,而是问我:“私募怎么样?我以前的部门领导说,他有一个与政府关系良好的朋友,能够得到好的项目。现在他已经开始了私人安置。据说他赚了很多钱。如果我想去,我可以帮忙推荐。”

听了这话,我完全明白了,我在学校学的一堆名词、概念和公式,有的是中文的,有的是英文的,充斥了小张的头脑。他可以找出财务报表中各科目之间的交叉核对关系,甚至可以计算出自由现金流。他能记住二叉树模型的公式,甚至能计算三阶段美国二叉树模型。他可以用英语写下CDO的定义,甚至画一张交易结构图。

但是,他不知道经纪业务部的投资经理是通过经纪业务赚取佣金的,而不是通过股票投资。我不知道国内期权主要是商品期权,交易是在期货公司,它们被用来对冲真正的企业。如果新的资产管理法规的核心实质是要求资产管理业务回到其原始来源,并避免多层嵌套,我不知道如何才能让CDO蓬勃发展。我不知道所谓的“私募”有多少非法甚至违法的风险,它能得到好的项目,据说还能赚钱。当然,他不明白更多。事实上,他在金融公司的现金管理对许多实体和金融机构来说是一项非常重要的工作。金融从业者如何超越股票投资?

虽然小张并不开心,但我还是坚持把他拉进小组,并把下面的照片发给了小组。初中第二天“”的晚上,我从沙发上站起来,来到书房。我坐在书桌前,打开电脑,拿着我的手机。我像在微信路演上一样认真地讲述了“资本管理行业八大高管现状图”,“关于金融机构和资本管理行业”。这是一种补偿形式,以弥补我讲课时欠这些学生的钱。我真的很遗憾,我只给了他们所谓的金融知识,但没有告诉他们什么,在哪里和如何使用它。我希望他们听完“八大强资产管理公司”的故事后,能够了解这些熟悉和陌生的金融机构做什么,了解每个岗位的职能。这样,即使面临巨大的求职压力,他们至少可以知道自己想去哪里,应该往哪个方向走。

类似的困境不仅会发生在刚毕业的学生身上,甚至那些在金融机构工作了几年的人也可能会面临。对于那些从事研究的朋友来说尤其如此。大多数人对他们目前的职业状况不满意,不知道如何“打破游戏”。研究已经成为一种出路。他们常常想当然地认为“先拿一个证书,然后我会用这个证书去找一份这样那样的工作”。事实上,这个想法真的很危险。

2013年,我在一家公募基金担任渠道经理,负责维护北方几个省份的银行渠道,其中河北省是重点地区,所以我经常去石家庄出差。每次正式的拜访和交流之后,我都会请一位名叫沈的财务经理来吃饭和聊天。我没有试图取悦他销售产品。正是因为相亲,我在遇见他后不久就成了朋友。他比我大六个月,我叫他沈兄。

沈雄是河北省着名的金牌财务经理,他的业绩在全省名列前茅,尤其是在基金销售方面,被称为河北省“基金销售的第一兄弟”。河北没有不认识他的渠道同事,只要他去石家庄,就一定要去参观码头。沈兄很冷。据他的同事说,他从来没有被邀请吃饭或喝酒。即使是一个小礼物也被拒绝了。然而,他只和我亲近,不仅每次见面都请我喝一杯,而且每次都抢着结账,搞乱了甲乙双方的关系。有一次,我们在他家附近的饺子馆里喝了三瓶52度的衡水老白干,沈雄拍了拍我的肩膀说,“兄弟,你知道我为什么喜欢和你交往吗?因为你不同于其他渠道经理,你非常专业!”

听了这话,我以为他是在嘲笑我,于是用酒精说道:“你是个专业人士。你全家都是专业人士!”

他听到一阵笑声,说道:“你真的很专业!你是中国足协还是FRM?嗯,不做基金经理真的是对这两个证书视而不见!”

虽然我很奇怪他为什么会有这样的想法,但当时他喝醉了,说不清楚,所以他在开玩笑的时候不得不挥挥手。

不久之后,我被公司调到北京,几乎没有机会再去石家庄了。不过,我还是和沈兄保持联系。他告诉我,他正准备参加终审法院。当了这么多年的财务经理后,他有点累了,想换个职业。我说是的,你打算怎么办?

“在投资方向努力工作,努力找一份基金经理的工作。”他非常认真地说了这句话。我不忍心打击他的热情。我什么也没说,只是鼓励他专心准备考试。

沈兄真的很好。他以最快的速度通过了三个等级。他于2016年获得认证,当时他34岁。他从专科学校毕业后进入银行,工作了12年,对进展情况进行年度评估。跟随他购买基金的客户都赚了钱,他们的股票投资非常成功,但不幸的是,没有一家基金公司愿意邀请他担任基金经理。那年春节假期,他来北京请我喝一杯,并说他打算辞去银行职务。一家全国性金融投资公司邀请他担任该分公司的投资总监。我有一些疑问,所以我建议他在离开之前弄清楚这家公司到底在做什么。当他听到这些时,他并不高兴,他说他是有分寸的,公司管理着数千亿的资产,不比你的基金公司差。我不能多说什么,我只能真诚地祝愿他事业长盛不衰。

之后,我们的联系越来越少,直到我们再也没有联系。

2018年,我离开了公共基金,但我仍然和以前的同事和同事保持联系。我在年底的一次小型聚会上从他们那里得到了沈雄的消息。

“老沈,运气不好,据说他已经进去了”

最初,他去的国家金融投资公司叫林山金融,而所谓的投资总监实际上是线下商店的经理。他有数百名下属,所有的名片上都印有投资经理。他把银行积累的所有客户资源都带到了林山,他的表现仍然是最好的。他赚了很多钱,所以他的刑期比其他人长。

以沈雄的智慧和工作能力,你不应该落得这样的下场。如果一个人知道基金经理的成长道路,他就不会期望拿着证书去投资一家基金公司。如果他对资产管理行业的结构有所了解,他就不会被林山金融这样的公司骗去非法集资。

小张和沈雄是非常聪明和有动力的人。他们不满足于现状。他们努力学习,努力工作,只是为了追求更好的职业发展。他们并不缺乏理论知识,只是对行业的一般模式有所了解。

经过近十年的金融考试训练,我认识了一万多名学生。我希望你能在这篇文章中看到,如果你在就业中遇到困难或者在职业发展中遇到瓶颈,请在阅读、学习和研究的时候偶尔抬头看看你周围的世界,试着和业内人士多交流,试着了解国内金融和资产管理行业的真实情况

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